反洗钱政策
生效日： August 22, 2018
定义
一些金融机构根据监管单位颁布的适用法律和法规执行所有必要措施。该计划至少必须包括内部政策，阻止、检测和报告可疑活动等程序和控制措施，指定合规官，以及内部审计，测试合规性。在必要的范围内，YSI Fx 已经实施了这样的计划。
洗钱是指涉及隐藏或掩盖非法活动所得收益来源性质的任何交易或一系列交易，包括贩毒，恐怖主义，有组织犯罪，欺诈和许多其他犯罪。洗钱的上游犯罪由当地法律规定。
政策声明
YSI Fx 反洗钱政策 (AML) 旨在通过履行反洗钱立法义务来防止洗钱，包括需要有适当的系统和控制措施，以降低公司被用来促进金融犯罪的风险。如果不遵守本政策，YSI或其关联公司员工可能会受到纪律处分，包括解雇。
该反洗钱政策规定了必须遵守的最低标准，包括：
- 任命具有足够资历和独立性并负责监督遵守相关法律，法规，规则和行业指导的洗钱报告官（MLRO）。
- 建立并维护基于风险的方法（RBA），以评估和管理公司的洗钱和恐怖主义融资风险。
- 建立并维护基于风险的客户尽职调查，识别，验证并了解您的客户（KYC）程序，包括对那些风险较高的客户（如政治暴露人员（PEP））加强尽职调查。
- 建立和维护基于风险的系统和程序，以监控正在进行的客户活动。
- 内部报告可疑活动的程序，并酌情向相关执法机关报告。
- 维持最短规定期限的适当记录。
- 为所有相关员工提供培训和意识。
客户识别
在开立客户的交易帐户之前，公司确保客户提供了所有必要的信息并完成了身份验证程序。YSI Fx 将通知他们寻求身分识别，从每位客户收集某些最低客户识别信息，记录此类信息以及验证方法和结果。
所有新申请须提供以下信息：
- 姓名
- 出生日期
- 住家和商业地址
- 护照号码和签发国家
YSI Fx 将记录客户验证信息，该记录可以在法律要求的一段时间内以电子或硬拷贝方式保存，包括客户提供的所有身分识别信息，使用的方法和验证结果，包括但不限于由指定的制作人签署相匹配的照片。
可疑交易
可疑交易是那些没有业务或明显合法目的，对客户不寻常或缺乏任何合理解释的交易。
监测和报告
基于交易行为的监控将在 YSI Fx 的相关部门内进行。对特定交易的监控将包括但不限于总计5,500美元或以上的交易以及 YSI Fx 有理由怀疑可疑活动的交易。所有报告都将记录在案。
存款和取款
YSI Fx 已经建立了对客户交易帐户存款和取款的严格要求。
只允许通过身分验证的客户才能为交易帐户提供资金。这些方法包括银行电汇，支付卡等。YSI Fx 要求所有存款（与原始客户的姓名一致）客户姓名符合我们记录中的客户姓名。不接受第三方付款。
我们的合规制度
YSI Fx 声明，为了遵循反洗钱政策，公司客户进行的汇款只能用于在公司提供的服务范围内获得利润的交易操作。如果转让与犯罪活动或洗钱有任何关联，YSI Fx 有权在任何阶段拒绝处理转让。
我们的员工接受过教育训练，以确保我们有足够的能力打击洗钱和其他金融犯罪，可以拒绝提款，并要求提供进一步的信息，确认请求提款的人是否是该账户的真正持有人。公司为防止，发现和减少洗钱和恐怖主义融资而采取的所有行动都是根据国际反洗钱法律以及与汇款和货币兑换部门相关的特别建议和方法进行的，包括任命合规官，政策和程序的准备，定期审查其有效性。
