反洗錢政策
生效日： August 22, 2018
定義
一些金融機構根據監管單位頒布的適用法律和法規執行所有必要措施。該計劃至少必須包括內部政策，阻止、檢測和報告可疑活動等程序和控制措施，指定合規官，以及內部審計，測試合規性。在必要的範圍內，YSI Fx 已經實施了這樣的計劃。
洗錢是指涉及隱藏或掩蓋非法活動所得收益來源性質的任何交易或一系列交易，包括販毒，恐怖主義，有組織犯罪，欺詐和許多其他犯罪。洗錢的上游犯罪由當地法律規定。
政策聲明
YSI Fx 反洗錢政策 (AML) 旨在通過履行反洗錢立法義務來防止洗錢，包括需要有適當的系統和控制措施，以降低公司被用來促進金融犯罪的風險。如果不遵守本政策，YSI或其關聯公司員工可能會受到紀律處分，包括解僱。
該反洗錢政策規定了必須遵守的最低標準，包括：
- 任命具有足夠資歷和獨立性並負責監督遵守相關法律，法規，規則和行業指導的洗錢報告官（MLRO）。
- 建立並維護基於風險的方法（RBA），以評估和管理公司的洗錢和恐怖主義融資風險。
- 建立並維護基於風險的客戶盡職調查，識別，驗證並了解您的客戶（KYC）程序，包括對那些風險較高的客戶（如政治暴露人員（PEP））加強盡職調查。
- 建立和維護基於風險的系統和程序，以監控正在進行的客戶活動。
- 內部報告可疑活動的程序，並酌情向相關執法機關報告。
- 維持最短規定期限的適當記錄。
- 為所有相關員工提供培訓和意識。
客戶識別
在開立客戶的交易帳戶之前，公司確保客戶提供了所有必要的資訊並完成了身份驗證程序。YSI Fx 將通知他們尋求身分識別，從每位客戶收集某些最低客戶識別資訊，記錄此類資訊以及驗證方法和結果。
所有新申請須提供以下資訊：
- 姓名
- 出生日期
- 住家和商業地址
- 護照號碼和簽發國家
YSI Fx 將記錄客戶驗證資訊，該記錄可以在法律要求的一段時間內以電子或硬拷貝方式保存，包括客戶提供的所有身分識別資訊，使用的方法和驗證結果，包括但不限於由指定的製作人簽署相匹配的照片。
可疑交易
可疑交易是那些沒有業務或明顯合法目的，對客戶不尋常或缺乏任何合理解釋的交易。
監測和報告
基於交易行為的監控將在 YSI Fx 的相關部門內進行。對特定交易的監控將包括但不限於總計5,500美元或以上的交易以及 YSI Fx 有理由懷疑可疑活動的交易。所有報告都將記錄在案。
存款和取款
YSI Fx 已經建立了對客戶交易帳戶存款和取款的嚴格要求。
只允許通過身分驗證的客戶才能為交易帳戶提供資金。這些方法包括銀行電匯，支付卡等。YSI Fx 要求所有存款（與原始客戶的姓名一致）客戶姓名符合我們記錄中的客戶姓名。不接受第三方付款。
我們的合規制度
YSI Fx 聲明，為了遵循反洗錢政策，公司客戶進行的匯款只能用於在公司提供的服務範圍內獲得利潤的交易操作。如果轉讓與犯罪活動或洗錢有任何關聯，YSI Fx 有權在任何階段拒絕處理轉讓。
我們的員工接受過教育訓練，以確保我們有足夠的能力打擊洗錢和其他金融犯罪，可以拒絕提款，並要求提供進一步的資訊，確認請求提款的人是否是該帳戶的真正持有人。公司為防止，發現和減少洗錢和恐怖主義融資而採取的所有行動都是根據國際反洗錢法律以及與匯款和貨幣兌換部門相關的特別建議和方法進行的，包括任命合規官，政策和程序的準備，定期審查其有效性。
